Deine Ansprechpartner bei C&M Finanzplanung
Tim Christmann
Finanzplaner
Studium der Betriebswirtschaftslehre
an der FernUni Hagen; Studium der Sportwissenschaften an der Deutschen Sporthochschule Köln
Geschäftsführer
und Gründer von C & M Finanzplanung
Stefan Matiasovits
Certified Financial Planner (CFP®)
Studium der Finanzökonomie
an der Frankfurt School of Finance and Management; Studium der Politik- und Rechtswissenschaft an der LMU München
Geschäftsführer
und Gründer von C & M Finanzplanung
Unternehmensentwicklung
2012 – Gründung C&M Finanzplanung
Unser Antrieb ist seit jeher, Menschen zu helfen, das Beste aus ihren finanziellen Möglichkeiten zu machen. Damals lag unser Fokus darauf, für unsere Kunden aus dem intransparenten Markt die besten Finanzprodukte auszuwählen. Unsere Vergütung erfolgte nach dem gängigen Modell auf Provisionsbasis.
2015 bis 2020 – Zwischenphase mit Honorar und Provision
Es hat sich bald gezeigt, dass wir damit nur einen Teil der Kundenbedürfnisse befriedigen konnten, weil die Grundlage für jede gute Finanzstrategie eine vorgeschaltete sorgfältige Analyse ist. Dementsprechend haben wir kontinuierlich daran gearbeitet, unseren Analyse- und Beratungsprozess zu verbessern. Unsere Kunden waren von der hochwertigen Beratung begeistert, so dass wir angefangen haben, dafür eine separate Vergütung in Form eines Honorars zu erheben. Die Produktvermittlung erfolgte nach wie vor überwiegend auf Provisionsbasis.
Seit 2020 – reine Honorarberatung
Das Mischmodell war für uns ein Fortschritt, aber insbesondere für Neukunden verwirrend. Deshalb haben wir entschieden, vollständig auf Honorarberatung umzustellen. Dadurch erhalten unsere Mandanten jetzt sowohl eine objektive Beratung ohne Interessenskonflikte als auch Unterstützung bei einer provisionsfreien Umsetzung.
Folgende Finanzthemen decken wir ab
Altersvorsorge
Du bekommst Klarheit über deine aktuelle Situation und eine maßgeschneiderte Altersvorsorgestrategie, wie du deine Ziele erreichen kannst. Natürlich unterstützen wir dich auch bei einer provisionsfreien Umsetzung der Strategie.
Absicherung von Existenzrisiken
Zu Beginn analysieren wir gemeinsam mit dir deine Lebenssituation und vorhandene Existenzrisiken. Danach erarbeiten wir für dich passende Handlungsempfehlungen.
Berufsunfähigkeitsabsicherung
Für viele Menschen ist die eigene Arbeitskraft der größte Vermögenswert. Wir führen dich Schritt für Schritt zur optimalen Absicherung – von der anonymen Risikovoranfrage bis zur Beantragung einer provisionsfreien Berufsunfähigkeitsversicherung.
Gesetzliche oder private Krankenversicherung
Wenn du dich selbstständig machst, hast du die Wahl zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung. Wenn du diese weitreichende Entscheidung nicht nach Bauchgefühl treffen möchtest, bist du bei uns richtig für eine umfassende Analyse deiner individuellen Situation.
Finanzplanung
Du möchtest einmal deine komplette finanzielle Situation durchchecken lassen und alle Finanzbereiche optimal geregelt wissen? Dann ist unser Angebot „Finanzplanung“ genau richtig für dich.
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Kontakt
C & M Finanzplanung GmbH & Co. KG
Karlsplatz 3
80335 München
Deine Ansprechpartner:
Stefan Matiasovits und Tim Christmann
Telefon: +49 89 23035 135
E-Mail: info@cm-finanzplanung.de